Höhenflug in Aktien – aber mit Sicherheitsnetz
Ziel jeder Altersvorsorge ist es, die höchstmögliche Rente für den Erhalt des erreichten Lebensstandards im Alter zu erwirtschaften. Dabei soll die zukünftige Rente abgesichert sein und individuell auf die Bedürfnisse des Kunden abgestimmt werden können.
Ein fondsgebundener Rentenplan ist die Lösung. Ihre Beiträge werden im UWP-Fonds (Unitied With Profits) angelegt, der einen vergleichbaren Investmentmix aus Aktien, festverzinslichen Werten und Immobilien hält wie ein typischer gemischter Fonds. Als Besonderheit bietet er Ihnen aber ein Sicherheitsnetz, indem Ihnen ein Mindest-Wertzuwachs Ihrer UWP Fondsanteile garantiert wird, wenn Sie den Vertrag bis zu Ihrem gewählten Rentenbeginn weiterführen.
Durch die ausschließliche Bindung an den UWP-Fonds ist der fondsgebundene Rentenplan ideal für Anleger, die an den höheren Renditechancen des Aktienmarktes partizipieren möchten, aber geschützt sein wollen vor Kurseinbrüchen bei Rentenbeginn. Durch die in dem Rentenplan enthaltenen Garantien wird die Anforderung an eine solide Absicherung der zukünftigen Rente gewährleistet.
Ein UWP-Fonds
Der UWP-Fonds ist ein interner gemanagter Fonds, der von einer Kapitalanlagegesellschaft, verwaltet wird. Er ist ein gemischter Fonds, der anteilig in Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Immobilien und liquiden Mitteln gemäß der folgenden Anlagerichtlinien investiert:
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bis zu 90% des Fondsvermögens können in internationale Aktien und Immobilien angelegt werden
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mindestens 10% des Fondsvermögens müssen in Bargeld, festverzinslichen Wertpapieren
oder Depositengeldern gehalten werden
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mindestens 10% des Fondsvermögens müssen in Euro notiert sein
Das Besondere am UWP-Fonds ist ein jährlich festgesetzter Wertzuwachs der Fondsanteile.
Im Unterschied zu einem herkömmlichen gemischten Fonds sind Sie beim UWP-Fonds nicht dem Risiko von täglichen Marktschwankungen ausgesetzt. Der Wert Ihrer Fondsanteile steigt und fällt nämlich nicht mit dem Marktwert der zugrunde liegenden Vermögenswerte, sondern steigt gemäß eines von der Gesellschaft jährlich festgesetzten, geglätteten Wertzuwachses gleichmäßig an.
Dieser jährlich festgesetzte, geglättete Wertzuwachs ist garantiert, solange Sie den Vertrag bis zum ursprünglich vereinbarten Rentenbeginn weiterführen. Das bedeutet für Sie, dass Ihre Investition vor einem plötzlichen Kurseinbruch vor Vertragsende geschützt ist. Der bis zum April 2005 gültige festgesetzte geglättete Wertzuwachs beträgt 4,0%.
Das Konzept des geglätteten Wertzuwachses
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